¿Qué gastos puedo deducirme en la renta si soy autónomo?
Una de las preguntas más frecuentes entre autónomos es:
¿Qué gastos puedo incluir en mi declaración de la renta para pagar menos impuestos?
Y no es para menos. Declarar correctamente tus gastos deducibles puede suponer un ahorro importante en el IRPF anual. Pero también es una de las áreas que más dudas genera y donde es fácil cometer errores… o dejar dinero sobre la mesa.
En este post te explicamos qué puedes deducirte de forma legal y segura.
¿Qué son los gastos deducibles?
Son gastos necesarios para el desarrollo de tu actividad profesional, que Hacienda te permite restar de tus ingresos para calcular tu beneficio real. Cuanto mayor sea ese gasto deducible, menos pagas.
Importante:
El gasto debe estar afectado a tu actividad, justificado con factura, y registrado contablemente.
Gastos comunes que puedes deducirte como autónomo
1. Alquiler del espacio de trabajo
- Oficina, coworking o despacho profesional.
- Si trabajas desde casa, puedes deducir un % de gastos (luz, agua, alquiler) proporcional a la superficie afectada.
2. Material y suministros
- Ordenadores, impresoras, software profesional, mobiliario…
- Papel, bolígrafos, cartuchos, sobres, etc.
3. Telefonía e Internet
- Si es de uso exclusivo para el trabajo, puedes deducir el 100%.
- Si compartes el uso (ej. móvil personal), Hacienda suele admitir un 50% de deducción justificada.
4. Vehículos y transporte
- Solo si el vehículo está afectado a la actividad al 100%.
- Gastos de gasolina, mantenimiento, peajes, parking… si están directamente relacionados con tu actividad.
5. Dietas y viajes
- Transporte, alojamiento y comidas cuando te desplazas por motivos profesionales.
- Con límites y condiciones: siempre con factura, y vinculado a una actividad real (reunión, curso, cliente…).
6. Formación y desarrollo profesional
- Cursos, másters, libros, suscripciones a plataformas relacionadas con tu profesión.
7. Servicios externos
- Gestoría, asesoría, mantenimiento web, copywriting, diseño gráfico, marketing digital…
8. Seguros
- Seguro de responsabilidad civil, seguro médico (hasta 500 € anuales por persona si es autónomo en estimación directa).
9. Cuotas de autónomo y otros tributos
- La cuota mensual a la Seguridad Social.
- Tasas administrativas necesarias para tu actividad.
Ojo: Gastos no deducibles
- Multas y sanciones.
- Donaciones o liberalidades.
- Gastos sin factura válida (los tickets no sirven).
Consejos prácticos
- Guarda todas las facturas: escaneadas, ordenadas y con lógica contable.
- Separa gastos personales y profesionales: evita mezclar tarjetas o cuentas.
- Usa un buen sistema contable (o una asesoría especializada 😉).
- Si tienes dudas, consulta antes de incluir un gasto dudoso: Hacienda no perdona.
Conclusión
Dedicar tiempo a controlar tus gastos deducibles no es solo cumplir con Hacienda:
Es una forma directa de pagar menos impuestos sin hacer trampas.
Y si necesitas apoyo, desde Espacio Asesor podemos ayudarte a llevar tu contabilidad al día, aplicar correctamente las deducciones, y optimizar tu declaración de la renta como autónomo.
